刘海涛老师是一位拥有10年寿险营销管理经验的保险营销实战专家，具备证券与保险销售职业资格认证，擅长年金险、资产配置、税收筹划、大额保单等领域，曾为多家知名保险及金融企业提供培训与管理服务，累计授课800场次，培养学员超10万人次，满意度达99%。一、职业背景与任职经历中国人寿北京分公司 | 培训督导...；为中国人保、太平保险等企业进行500余场次保险营销培训及项目辅导，受益学员超10万人。持续推进顶尖绩优队伍建设，为业务部门培训赋能200+人，其中促成MDRT获得者20+人，成就国际IDA铜龙会员50+人。部分授课/项目案例 大额保单销售课程（50余场）大额保单
●＾● ：为中宏保险、中国平安等20余家分公司提供开门红大额年金保险...。
大额保单多人经办的佣金收入可通过合规方式降低税负，但需严格遵守税法规定，任何虚构业务或超额支付等避税手段均属违法。一、佣金性质与税前扣除的合规要求根据企业所得税法，符合条件的佣金可计入销售费用税前扣除，但需满足以下条件大额保单
：真实性：佣金支出需真实发生，且取得合法有效的发票作为凭证；支付对象：...；该课程由包芮华老师主讲，针对客户经理、理财经理、支行长、网点主任、财富顾问等金融从业人员，旨在帮助他们把握财富管理的新趋势，掌握大额保单营销的新策略。课程时长约为6-12课时，内容涵盖大额保单
了中国大财富管理时代的机遇和挑战、宏观经济及人口结构变化对财富管理的影响、法商背景下的客户风险识别、高净值客...。
大额保单是超高净值人群实现家族财富管理目标的核心工具，其核心价值集中体现在财富精准传承、资产安全增值、风险隔离及综合金融服务四大维度，不仅能解决传统遗产继承的纠纷痛点，还可通过与信托等工具结合实现跨代财富规划，已成为家族财富管理体系中不可或缺的重要组成部分。一、财富传承与纠纷规避1. 指定受益人机制；营销工具：单亲家庭案例、企业主传承案例、债务税务隔离案例等话术。第六讲：终身寿及大额保单营销演练 前期准备：每组派遣1名客户经理与1名“模拟客户”。导入案例信息（如企业主债务隔离需求）。说明演练规则（电话沟通、信息收集、异议处理等）。分组演练：一对一模拟实战，考验引导技巧、工具运用等。演练...。
7.利用行贿保单洗钱用寿险保单送礼可以彰显亲情与关怀,洗钱者(包括行贿者)也经常利用这种方式进行洗钱,一般由送礼方支付巨额保费,受礼方退保变现。团险中的行贿保单实质上是高额退费。在企事业单位采购团险时,保险公司会虚增保费,成交后再向有关人员赠送大额保单,由其退保变现,这属于上游犯罪为“贪污贿赂犯罪”的...。
扬帆起航决胜年金险启动会——刘海涛老师
擅长领域：年金险、资产配置、税收筹划、大额保单等。六、课程收益与适用对象收益：掌握年金客户精准营销流程。提升客户开拓、识别与持续服务能力。熟练运用DISC分析与SPIN销售技巧。对象：公司主管、销售精英（建议150人以内）。时长：1天（6小时），高效集中培训。课程通过市场分析、客户分类、技巧训练三大...。
大额保单需求主要集中在财富传承、风险分散与保值增值。约三成高净值客户持有大额保单产品。非金融健康医疗需求也是重要一环，接近六成客户表示需要固定的私人医生团队和国际医院就医通道。私人银行服务团队的需求日益凸显，近七成客户接触过私人银行服务，选择中资与外资银行的比例分别为57%和37%。金融专业性...。
保险公司推销的方式有哪些?并分析这些方式
保险长尾的概念主要源自互联网经济的长尾理论。在传统保险业务中，保险公司主要关注的是大额保单和高价值客户，而对于数量庞大的普通客户和小额保单则关注较少。但在互联网保险的推动下，保险业务逐渐扩展到更广泛的市场领域，这些之前被忽视的潜在客户和市场需求，形成了一个庞大的长尾市场。长尾市场的特点是...。
